پولشویی فرایندی است که در آن پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی شود که در ظاهر از راههای قانونی بدست آمده است و به این طریق “پول شسته شده” وارد اقتصاد میشود.
علت پولشویی چیست؟
پولشویی اساسا به این دلیل انجام میشود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم میتواند دلیل دیگری برای آن باشد. پولشویی عمدتا یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پولشویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پولشویان عمدتا کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و سایر راههای غیرقانونی کسب درآمد کردهاند و به دنبال “تمیز کردن” پول هستند.
پولشویی چگونه انجام میشود؟
این فرایند مراحل مختلفی دارد که میتوان به بعضی از آنها اشاره کرد:
– در قدم اول پول کثیف توسط کارگزاران به سیستمهای مالی و بانکی تزریق میشود.
– این پول سپس از طریق روشهایی پیچیده به حسابهای متعدد دیگر منتقل میشود.
– در مرحله آخر، این پول که با نقل و انتقالهای فراوان، عادی جلوه داده شده، مورد استفاده قرار میگیرد.
– البته بسته به شرایط، ممکن است نیازی به بعضی از مراحل نباشد.
چندروش پولشویی
انتقال پول نقد
در این روش پول فیزیکی (اسکناس) حاصل از درآمد اولیه که عمدتا غیرقانونی است به موسسات مالی تزریق میشوند.
تجمیع پول
در این نوع معاملات درآمد یک فعالیت اقتصادی قانونی به صورت پول نقد دریافت میشود. در چنین موردی، پول کثیف با پول حاصل از درآمد قانونی تجمیع میشود و فرد ادعا میکند که تمامی درآمدهای او قانونی است.
تغییر ماهیت پول
در این روش پول کثیف به ذخایر مالی کوچک دیگری نظیر سهام یا طلا تغییر پیدا میکند.
